কিটিং সংজ্ঞাটি পরীক্ষা করুন
চেক কাইটিং হ'ল একটি চেক ইচ্ছাকৃতভাবে জারি করা যার জন্য বর্ণিত পরিমাণে অর্থ প্রদানের জন্য পর্যাপ্ত নগদ নেই। এই জালিয়াতি স্কিমের যান্ত্রিকগুলি নিম্নরূপ:
চেক লিখুন যার জন্য প্রদানকারীর অ্যাকাউন্টে নগদ পরিমাণ নেই।
একটি অন্য ব্যাঙ্কে একটি চেকিং অ্যাকাউন্ট তৈরি করুন।
সবেমাত্র খোলা ছিল এমন চেকিং অ্যাকাউন্টে প্রতারণামূলক চেক জমা দিন।
নতুন চেকিং অ্যাকাউন্ট থেকে তহবিল প্রত্যাহার করুন।
চেক কাইটিং দ্বারা ক্ষতিগ্রস্ত সত্তা হ'ল ব্যাংকটি যে পরিশোধকারী ব্যাংক থেকে অর্থ সংগ্রহের জন্য অপেক্ষা না করেই নতুন চেকিং অ্যাকাউন্ট থেকে তহবিল উত্তোলনের অনুমতি দিয়েছে (যা আন্তর্জাতিক চেক পেমেন্টের জন্য দীর্ঘস্থায়ী হতে পারে)। ব্যাংকগুলি এই সমস্যাটির বিরুদ্ধে লড়াই করে নির্দিষ্ট কিছু দিন না হওয়া পর্যন্ত কোনও অ্যাকাউন্ট থেকে তহবিল উত্তোলনের অনুমতি না দিয়ে, সেই সময়ের মধ্যে প্রদানকারীর অ্যাকাউন্টে তহবিলের অভাব সন্ধান করা হবে। এছাড়াও, নিম্নলিখিত সহ আরও কয়েকটি ঘৃণ্য নির্দেশক রয়েছে:
প্রতিদিন প্রচুর পরিমাণে চেক জমা হয়
একই তীরে অনেকগুলি চেক টানা হয়
এমন অ্যাকাউন্টে নগদের একটি বৃহত অনুপাত যা এখনও পরিশোধকারী ব্যাংককে সাফ করেনি
আমানতের পরিমাণটি ব্যাংকের কর্মীদের কাছে কম সুস্পষ্ট করার জন্য একাধিক ব্যাংক শাখার মাধ্যমে আমানত করা হচ্ছে
চেক কাইটিং চূড়ান্ত উদ্দেশ্যমূলক। চিট দেওয়ার কাজে নিযুক্ত এমন কারও কাছে বিশদ জ্ঞান রয়েছে যে চেকগুলি ব্যাংকটি সাফ করতে কতক্ষণ সময় নেয় এবং ব্যাংক সমস্যা আবিষ্কার হওয়ার ঠিক আগে নগদ (এমনকি আংশিক পরিমাণ) উত্তোলনের সময়সীমা বিলম্বের সুযোগ নেবে। একটি পরিশীলিত চেক কাইটিং স্কিমের ফলে বহু মিলিয়ন ডলারের ক্ষতি হতে পারে।
কাইটিং বিশেষভাবে কার্যকর যখন কোনও ব্যক্তি সময়কালে একটি অ্যাকাউন্টে নিয়মিত পরিমাণে চেক লেখার এবং জমা দেওয়ার ক্রিয়াকলাপে জড়িত থাকে, যাতে সম্পর্কিত অ্যাকাউন্টটি পুরোপুরি স্বাভাবিক দেখা যায় এবং তাই ব্যাংক-আরোপিত নিষেধাজ্ঞাগুলির তুলনায় কম হতে পারে একটি নতুন খোলা অ্যাকাউন্টের জন্য কেস।
একটি ঘুড়িঘাটি স্কিম একাধিক ব্যাংককে জড়িত করতে পারে, যেখানে কোনও ব্যক্তি ক্রমাগত তহবিল-সাফ করার প্রক্রিয়াটিকে সামনে রেখে অনেক অ্যাকাউন্টের মধ্যে চেকের অর্থ প্রদানের স্থান পরিবর্তন করে চলেছে। কোনও বিশেষ সমস্যা হতে পারে যখন শেষ পর্যন্ত কোনও কিটিং স্কিম বন্ধ হয়ে যায়, কারণ কোন অ্যাকাউন্ট থেকে চেকগুলি লিখিত ছিল এবং পেমেন্টের সময় নির্ভর করে, গ্রুপের কোনও একটি ব্যাঙ্ক লোকসানের বেশিরভাগ অংশে আটকে থাকতে পারে।
