নগদ জালিয়াতির স্কিম

এমন অনেকগুলি উপায় রয়েছে যার মাধ্যমে কোনও ব্যক্তি কোনও ব্যবসা থেকে নগদ চুরি করে জালিয়াতি করতে পারে। যেহেতু নগদ একবার চুরি হয়ে গেলে মূলত অপ্রয়োজনীয় হয়, তাই কেউ সম্পদ চুরি করার উদ্দেশ্যে বিশেষভাবে এই ধরণের সম্পদের দিকে মনোনিবেশ করবে। নগদ জালিয়াতি হতে পারে এমন কয়েকটি উপায়ে এখানে:

  • নগদ নিবন্ধনে বাধা। একজন কর্মী নগদ রেজিষ্টারে নগদ টাকা পকেট করতে পারেন এবং রেজিস্টারে কখনই বিক্রি করতে পারবেন না। এই লেনদেনটি বিক্রয় লেনদেনের পরিমাণের সাথে প্রকৃত ইনভেন্টরি স্তরের তুলনা করে সত্যতার পরে সনাক্ত করা যায়। নগদ নিবন্ধকের লেনদেনের দ্বারা তালিকাভুক্ত স্তর যদি নীচের থেকে কম থাকে তবে কেউ নগদ সরিয়ে ফেলতে পারে।

  • মেলরুমে বাধা। বিরল হলেও এটি সম্ভব যে কোনও গ্রাহক কোনও চালানের অর্থ প্রদানের জন্য মেলটির মাধ্যমে নগদ প্রেরণ করবেন। যদি তা হয় তবে কোনও মেইলরুমের ক্লার্ক মেইল ​​করা নগদ পকেট দিতে পারে এবং যে খামটি এসেছিল তা ধ্বংস করতে পারে। যেহেতু নগদ কখনই এসেছে তার কোনও অভ্যন্তরীণ প্রমাণ নেই, তাই যুক্তিসঙ্গত দাবি করা যেতে পারে যে মেইলে পেমেন্টটি হারিয়ে গেছে। দু'জনকে যৌথভাবে মেল খুললে এই চুরি রোধ করা যায়।

  • ক্যাশিয়ারে বিরতি। ক্যাশিয়ার নগদ অপসারণ করতে পারে এবং অ্যাকাউন্ট সম্পর্কিত রেকর্ডগুলিতে কেবল সম্পর্কিত লেনদেনটি রেকর্ড করতে পারে না। এই সমস্যাটি ক্যাশিয়ারের কাছে পৌঁছে দেওয়ার আগে নগদ পরিমাণ রেকর্ড করে এবং পরে নগদ প্রাপ্ত নগদীর রেকর্ডারের সাথে প্রাথমিক রেকর্ডের তুলনা করে সত্যতার পরে সনাক্ত করা যায়।

  • আমানত পাউচে বাধা। ব্যাংকে নগদ আমানত সরবরাহকারী ব্যক্তি ব্যাঙ্ক যাওয়ার পথে থলি থেকে নগদ সরিয়ে নিতে পারেন। বিতরণ করার জন্য একটি সাঁজোয়া ট্রাকে নগদ প্রদান করে এই সমস্যাটি হ্রাস করা যেতে পারে। এটি ব্যাংক থেকে আমানত স্লিপের সাথে নগদ প্রাপ্ত নগদীর রেকর্ডারের সাথে তুলনা করে সত্য-সত্যও সনাক্ত করা যায়।

  • ক্ষুদ্র নগদ অপসারণ। নগদ সহ পলাতক হওয়ার সহজ উপায়গুলির মধ্যে একটি হ'ল ক্ষুদ্রাকর নগদ বাক্সটি যখন তা চালু না করা হয় তখন তা বাইরে নেওয়া। আরেকটি বিকল্প হ'ল পুরো বাক্সটি চুরি করা, এর মাধ্যমে এটি নিশ্চিত করা হয় যে সমস্ত নগদ এবং মুদ্রা অপসারণ করা হয়েছে। ক্ষুদ্র নগদ থেকে সংগ্রহের কার্ড ব্যবহারে এটিকে প্রতিরোধ করা যেতে পারে।

  • খাম অপসারণ প্রদান। কোনও ব্যক্তি কর্মচারীদের হাতে পৌঁছে দেওয়ার আগে বেতন খাম থেকে নগদ সরিয়ে ফেলতে পারে। এই সমস্যাটি কর্মীদের তাদের বেতন খামে নগদ গণনা করে এবং খামগুলি প্রাপ্তির জন্য স্বাক্ষর করে সনাক্ত করা যেতে পারে।

নোট করুন যে পূর্ববর্তী সমস্ত ধরণের নগদ জালিয়াতি কর্পোরেট অভ্যন্তরীণ ব্যক্তিরা দ্বারা সংঘটিত হয়।

এখানে উল্লিখিত ক্রিয়াকলাপগুলি নগদ চুরির সাথে সম্পর্কিত, যার অর্থ বিল এবং কয়েন। চেক, এএইচ, বা তারের স্থানান্তর দ্বারা প্রদত্ত অর্থ প্রদান সম্পর্কিত কোনও জালিয়াতি আমরা আলোচনা থেকে বাদ দিয়েছি।