ট্রেজারি ফাংশন

ট্রেজারি ফাংশনগুলির ওভারভিউ

ট্রেজারি বিভাগের সাধারণ মিশন হ'ল কোনও ব্যবসায়ের তরলতা পরিচালনা করা। এর অর্থ হ'ল সংস্থার কার্যক্রমের তহবিল সরবরাহের জন্য পর্যাপ্ত নগদ রয়েছে এবং সেই সাথে অতিরিক্ত নগদ সঠিকভাবে বিনিয়োগ হয়েছে কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত বর্তমান এবং প্রস্তাবিত নগদ প্রবাহ এবং বহিরাগত প্রবাহকে পর্যবেক্ষণ করতে হবে। এই মিশনটি সম্পাদন করার সময়, কোষাধ্যক্ষকে অবশ্যই বিনিয়োগের নিরাপদ রূপ এবং হেজিং কার্যক্রমের মাধ্যমে বিদ্যমান সম্পদগুলি সুরক্ষিত রয়েছে তা নিশ্চিত করার জন্য যথেষ্ট বিচক্ষণতার সাথে জড়িত থাকতে হবে।

ট্রেজারি কার্যাদি বিশদ

এর লক্ষ্যটি সম্পাদনের জন্য, ট্রেজারি বিভাগকে নিম্নলিখিত ক্রিয়াকলাপে জড়িত থাকতে হবে:

  • নগদ পূর্বাভাস। একটি চলমান নগদ পূর্বাভাস তৈরির জন্য সংস্থার কাছ থেকে তথ্য সংগ্রহ করুন। এই তথ্য অ্যাকাউন্টিং রেকর্ডস, বাজেট, মূলধন বাজেট, বোর্ড মিনিট (লভ্যাংশ প্রদানের জন্য) এবং এমনকি সিইও (অধিগ্রহণ এবং বিভক্তকরণ সম্পর্কিত ব্যয়ের জন্য) থেকে আসতে পারে।
  • কার্যকরী মূলধন নিরীক্ষণ। কার্যকরী মূলধন সম্পর্কিত কর্পোরেট নীতিগুলি পর্যালোচনা করুন এবং নগদ প্রবাহে তাদের প্রভাবের মডেল করুন। উদাহরণস্বরূপ, লুজ ক্রেডিট ফলাফল প্রাপ্তিযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলিতে একটি বৃহত্তর বিনিয়োগে আসে, যা নগদ গ্রহণ করে consu
  • নগদ ঘনত্ব। কেন্দ্রীয় বিনিয়োগের অ্যাকাউন্টে নগদ ফান্লিংয়ের জন্য একটি সিস্টেম তৈরি করুন, যার থেকে নগদ সবচেয়ে কার্যকরভাবে বিনিয়োগ করা যেতে পারে। এটি ধারণামূলক পুলিং বা নগদ সুইপগুলির ব্যবহারের সাথে জড়িত থাকতে পারে।
  • বিনিয়োগ। বিভিন্ন ধরণের বিনিয়োগে অতিরিক্ত নগদ বরাদ্দের জন্য কর্পোরেট বিনিয়োগ নীতিটি ব্যবহার করুন, তাদের ফেরতের হার এবং কত দ্রুত তারা নগদে রূপান্তর করতে পারবেন তার উপর নির্ভর করে।
  • অনুদান জমা। গ্রাহকদের creditণ প্রদান করুন, যার মধ্যে creditণ শর্তাদি মঞ্জুর করা হয় সেই নীতিমালা পরিচালনা জড়িত।
  • তহবিল সংগ্রহ। অতিরিক্ত নগদ কখন প্রয়োজন হয় তা নির্ধারণ করুন এবং debtণ অধিগ্রহণ, মজুদ বিক্রয়, বা ব্যবসা পরিচালনার জন্য প্রয়োজনীয় মূলধনের পরিমাণকে প্রভাবিত করে এমন সংস্থার নীতিমালাগুলির পরিবর্তনের মাধ্যমে তহবিল সংগ্রহ করুন।
  • ঝুকি ব্যবস্থাপনা। সম্পত্তির মান, সুদের হার এবং বৈদেশিক মুদ্রার হোল্ডিংয়ের পরিবর্তনের সাথে সম্পর্কিত ঝুঁকি হ্রাস করতে বিভিন্ন হেজিং এবং নেটিং কৌশল ব্যবহার করুন।
  • ক্রেডিট রেটিং এজেন্সি সম্পর্ক। কোনও এজেন্সি রেটিং এজেন্সি কোম্পানির আর্থিক ফলাফল এবং শর্ত সম্পর্কে অবহিত রাখুন, যদি এই সংস্থাগুলি কোম্পানির বাজারে debtণ প্রদানের পরিমাণ রেটিং সরবরাহ করে।
  • ব্যাংক সম্পর্ক। সংস্থার ব্যাঙ্কারদের সংস্থার আর্থিক অবস্থা এবং অনুমানগুলি, পাশাপাশি ধার করা তহবিলগুলির প্রয়োজনীয়তার জন্য আগামী আগত পরিবর্তনগুলি থেকে অবহিত রাখুন। লকবক্স, ওয়্যার ট্রান্সফার, এএসিএইচ পেমেন্টস এবং আরও অনেক কিছু যেমন ব্যাঙ্ক দ্বারা সংস্থাকে সরবরাহ করা পরিষেবাগুলিতে আলোচনাটি বাড়তে পারে।
  • আইটি সিস্টেম। বিভাগটি ট্রেজারি ওয়ার্কস্টেশনগুলি বজায় রাখে যা এটি নগদ হোল্ডিং, অনুমান, বাজারের পরিস্থিতি এবং অন্যান্য তথ্য সম্পর্কিত তথ্য সরবরাহ করে।
  • রিপোর্টিং। ট্রেজারার সিনিয়র ম্যানেজমেন্ট টিমকে বাজারের পরিস্থিতি, তহবিলের সমস্যা, বিনিয়োগের উপর রিটার্ন, নগদ-সম্পর্কিত ঝুঁকি, এবং অনুরূপ বিষয়ে প্রতিবেদন সরবরাহ করে।
  • অধিগ্রহন ও একত্রীকরণ। বিভাগটি কোম্পানির অধিগ্রহণ কার্যক্রমের বিষয়ে পরামর্শ দিতে পারে এবং একজন পরিচিতের ট্রেজারি ফাংশনগুলিকে একীভূত করার আহ্বান জানানো যেতে পারে।

সংক্ষেপে, ট্রেজারি ফাংশন নগদ পর্যবেক্ষণ, নগদ ব্যবহার এবং আরও নগদ জোগাড় করার দক্ষতার চারপাশে ঘোরে। বিভাগের অন্যান্য সমস্ত কাজ এই কার্যগুলি সমর্থন করে support