অর্থ পাচারের পরিকল্পনা
মানি লন্ডারিং হ'ল অবৈধভাবে প্রাপ্ত নগদের উত্সকে অস্পষ্ট করার প্রক্রিয়া, যাতে এটি বৈধ বলে মনে হয়। মানি লন্ডারিং ব্যবহার করে, সরকার নগদ অর্থ বরাদ্দের ঝুঁকি এড়াতে পারে। মানি লন্ডারিং প্রকল্পগুলির মূল ধারণাটি হ'ল সাধারণত অবৈধভাবে প্রাপ্ত নগদকে অন্য কোনও দেশে সরিয়ে নেওয়া হয়, এবং অন্যদিকে এটি আইনি সম্পত্তিতে রূপান্তরিত হয়। প্রক্রিয়াটি সর্বোত্তমভাবে কাজ করে যখন নগদ একাধিক দেশে বিভিন্ন সত্ত্বার মাধ্যমে স্থানান্তরিত হয়, যার ফলে এটির উত্স নির্ধারণ আরও জটিল করে তোলে। পর্যাপ্ত সংখ্যক উদ্যোগের ব্যাংক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে নগদ স্থানান্তরিত হয়ে গেলে, এটি কোনও সংস্থাতে বিনিয়োগ করা হয় যা পুরোপুরি বৈধ, যেমন একটি রেস্তোঁরা, অফিসের বিল্ডিং, খামার বা উত্পাদন সুবিধা facility
সেরা মানি লন্ডারিং স্কিমগুলি অসংখ্য লোকের মাধ্যমে তহবিল স্থানান্তরকে জড়িত করে, যার ফলে যে কোনও পক্ষের দ্বারা প্রাপ্ত তহবিলকে এখন অন্য কারও হাতে থাকা তহবিল হিসাবে সংযুক্ত করা আরও কঠিন করে তোলে। অর্থ পাচারকারীদের জন্য ঝুঁকি হ'ল এই পক্ষগুলির মধ্যে একটি নগদ নিয়ে পলাতক হবে, তাই অর্থ পাচারকারী বিভিন্ন প্রতিষ্ঠানের মাধ্যমে অর্থ স্থানান্তর হিসাবে মোটা ফি বা কমিশনকে অনুমতি দেওয়া হয়।
মানি লন্ডারিং স্কিমের প্রাথমিক পদক্ষেপগুলি নিম্নরূপ:
আর্থিক প্রতিষ্ঠানে বসানো। নগদ ব্যাংক অ্যাকাউন্টে জমা হয়। এটি কঠিন হতে পারে, যেহেতু ব্যাংকগুলিকে বৃহত নগদ আমানতের বিষয়ে সরকারকে অবহিত করা প্রয়োজন। তদনুসারে, বিভিন্ন ব্যাঙ্কে বিভিন্ন অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে ছোট এবং অনিয়মিত আকারের আমানত করা হয় amounts এছাড়াও, এই নগদ আমানতগুলি না জানাতে ব্যাংক কর্মকর্তাদের ঘুষ দেওয়া যেতে পারে।
নগদ চলাচল। একবার জমা হয়ে গেলে নগদ বিভিন্ন দেশের বিভিন্ন ব্যাংকের অন্যান্য অ্যাকাউন্টে বিভিন্ন পরিমাণে স্থানান্তরিত হয়, ট্রান্সফারকে যতটা সম্ভব অনুসরণ করা শক্ত করে তোলে। যেভাবে এই নগদ চলাচল পরিচালিত হয় তার উদাহরণগুলি:
ভূগর্ভস্থ ব্যাংকিং। কিছু দেশে অনাবৃত "আন্ডারগ্রাউন্ড ব্যাংকিং" সিস্টেম রয়েছে যা তাদের লেনদেন সরকারকে জানায় না। এই ব্যাংকিং ব্যবস্থার বাইরে অর্থ স্থানান্তরিত হয়।
শেল কোম্পানি। ভুয়া সংস্থাগুলি তৈরি করা হয় যা নগদ বিনিময়ে নকল পণ্য এবং পরিষেবাদি সরবরাহ করে। একবার পেয়ে গেলে, এই নগদটি শেল সংস্থার সম্পত্তি, যা সম্ভবত মূল নগদ মালিক বা সহযোগীর নিয়ন্ত্রণে থাকবে।
আইনী ব্যবসা। অতিরিক্ত রাজস্বের জন্য সেই ব্যবসায়িক বিল পেয়ে এবং লন্ডার নগদ দিয়ে অর্থ প্রদানের মাধ্যমে নগদকে বৈধ ব্যবসায়ের সাথে ইনজেক্ট করা হয়।
নগদ রূপান্তর। একবার নগদ অর্থের উত্স যথেষ্ট পরিমাণে অস্পষ্ট হয়ে গেলে, পণ্য থেকে রিয়েল এস্টেটে পরিবর্তিত, সম্পদ ক্রয় করতে এটি ব্যবহৃত হয়। এটি নগদের "পরিষ্কার" সংস্করণ উপস্থাপন করে - এটি সনাক্ত করা যায় না এবং এটি বৈধ বলে মনে হয়।
মানি লন্ডারিংয়ের কাজগুলি বেশ জটিল হতে পারে, যার জন্য আইনজীবী, ব্যাংকার এবং অ্যাকাউন্ট্যান্টদের ক্রমাগতভাবে নতুন লন্ডারিংয়ের পরিকল্পনা দেখা এবং অর্থ প্রবাহের উপর নজর রাখা প্রয়োজন।
